Soluzione blockchain per KYC e AML
Mistral Pay è una società specializzata in soluzioni di AML & KYC per il controllo e il contenimento del rischio di riciclaggio e finanziamento al terrorismo, soluzioni per pagamenti online attraverso carte di credito, carte di debito, bonifici e i maggiori strumenti di pagamento locali; Own Your Business è una società specializzata in soluzioni blockchain integrate nei processi di business. Le due società hanno unito le loro competenze, integrando le soluzioni di KYC e AML con la blockchain, per garantire verifica e controllo di chi accede a determinati servizi attraverso la tracciabilità dell’identità.
La soluzione prevede, tramite un processo automatizzato di reperimento di informazioni da parte del cliente e il suo riconoscimento tra identità fisica e virtuale, la verifica antiriciclaggio, l’assegnazione di uno score e la validazione del report in blockchain, creando un’identità virtuale univoca.
Questa soluzione permette di creare un registro KYC e AML comune che potrà essere utilizzato da varie banche ed istituzioni finanziarie; ciò incentiva drasticamente l’adozione di tale processo, riducendo le spese per la conformità KYC.
Il registro KYC e AML può essere utilizzato anche per scopi interni alla banca, aiutando le banche a superare il problema di dover gestire tutte gli adempimenti più e più volte, ogni qualvolta il cliente desideri acquistare un nuovo servizio o prodotto; ciò è estremamente vantaggioso in quanto riduce le spese e rende più efficienti le procedure.
Ogni cliente può aver accesso al suo score ed analisi, ed utilizzare la sua identità per attivare nuovi servizi, senza dover ripetere il processo.
Di seguito vengono sintetizzati i vantaggio nell’utilizzo della soluzione.
| KYC/AML | BLOCKCHAIN | PAGAMENTO DIGITALE | VANTAGGI |
| √ | √ | √ | Questa soluzione end-to-end, grazie all’unione tra la tecnologia Blockchain ed i servizi di Antiriciclaggio e Pagamento Digitale, è in grado di garantire trasparenza, tracciabilità, immodificabilità, antifrode, sicurezza e compliance di ogni tipo di scambio notarizzato attraverso la piattaforma scelta, sia esso monetario o di dati. |
| √ | √ | La soluzione di KYC/AML unita alla tecnologia Blockchain garantisce la certezza e l’immodificabilità del dato notarizzato e dello score di rischio restituito dal processo di AML, nel pieno rispetto della normativa antiriciclaggio e GDPR. Inoltre, il timestamp ed il codice univoco associato, assumono valore legale in caso di contenzioso. | |
| √ | √ | La soluzione del Pagamento Digitale unito alla tecnologia Blockchain garantisce la trasparenza delle transazioni e la tracciabilità dei pagamenti notarizzati, nel rispetto degli standard di sicurezza PCI compliance. Inoltre, i servizi di E-Commerce, E-Wallet, E-Payment, migliorano notevolmente la relazione in termini di trust con customer o partner commerciali. |
Conclusioni.
L’adozione di questa soluzione permette di:
- Rispettare la normativa antiriciclaggio e pagamenti sicuri attraverso delle piattaforme custom;
- Avere certezza ed immodificabilità del dato notarizzato e dello score di rischio restituito dal processo di AML;
- Ottenere rintracciabilità e velocità nel poter verificare i dati precedentemente validati attraverso un sistema di Back Office user-friendly per ogni cliente;
- Eseguire pagamenti sicuri e tracciati in blockchain;
- Avere una gestione trasparente e tracciata delle informazioni validate in Blockchain per tutti gli utenti che usufruiscono del servizio.